投資美股的3隻最明智高回報選擇

關鍵點

.Fiverr為高增長的零工經濟指明了前進方向。

.Etsy業務與大多數電商股不同,它的潛在市場還在不斷增長。

.Upstart的商業模式已準備好滿足當今時代需求,並且正在證明這一點。

投資股票,不應該圍繞著猜測買入的最佳時機,或將所有資金投入於單一投資,以獲得天價回報。對於那些打算長期持有股票的投資者來說,投資股票市場就是持續將你的資金投入優質公司,它們符合你的投資組合目標、風險承受能力和個人財務目標。

通過在所有類型的市場環境中,投資各種各樣公司,那些你已經仔細研究並認為是對你的投資組合的明智補充,並且即使在其他人走向低谷時,仍留在市場中,你可以隨著時間推移,複合地並維持你的回報。與那些試圖計算入市時機或預測那不可預見市場的人士相比,你還將保持優勢。

如果你現在有錢進行投資,那麼在年底之前,你可以考慮將這三家令人難以置信的公司,納入你的投資組合。

1.Fiverr International

雖然一些投資者似乎在當前市況下,逃離了Fiverr International(NYSE:FVRR),但從長遠來看,這可能是一個錯誤。該公司仍然是全球自由職業者平台市場的關鍵人物,該市場有望在2028年達到120億美元估值。這一行業快速增長勢頭受益於疫情,當時數百萬人被迫呆在家裡,許多人開始重新評估數字時代工作和生活的交叉點。

即使在當前經濟不明朗情況下,這種勢頭仍在繼續。在最近一個季度,Fiverr公布,總收入同比增長11%至8300萬美元。它的採納率(take rate)擴大了160個基點,達到30%。儘管該公司正在積極投資於營銷計劃,並將公司業務打造成從財富500強公司到小型企業老板尋找自由職業入才的優質平台,而該公司利潤率正在提高,虧損正在縮小。

Fiverr第三季度淨虧損為1140萬美元,與上一季度公布4190萬美元淨虧損相比,出現明顯改善。該公司經調整EBITDA為660萬美元,佔整體收入7.9%,環比增長250個基點。

Fiverr股價在2022年下跌74%,這在很大程度上與艱難市場和充滿挑戰的宏觀環境,所帶來負面投資情緒有關,而不是對該公司業務本身擔憂。

Fiverr不僅繼續以令人印象深刻速度增長,而且它在更廣泛零工經濟領域中擁有一定地位,為該公司在未來幾年,在總潛在市場擴張提供了空間。這為具有前瞻性思維的投資者,創造了一個絕佳機會,因在這隻股票持有適度頭寸,因為它具有巨大長期潛力。

2. Etsy

Etsy(NASDAQ:ETSY)是眾多電子商務公司其中一個,在最近幾個月出現股價急劇下跌。自2022年初以來,該公司股價已下跌43%。下跌部分原因是公司的業績表現,但在很大程度上是由於更廣泛市場情緒,反對以增長為導向、以科技為中心企業。

在最近一個季度,投資者一個主要痛處就是Etsy公布,與在2020年所進行收購涉及10億美元巨額撇帳。但是,重要的是要注意這是一次性減值費用,而且是非現金費用.

現在,不可否認的是,如果當前宏觀經濟環境惡化,消費者支出持續放緩將對Etsy業務產生影響。然而,由於該公司專注於復古、手工製作和特色商品,因此在更廣泛電子商務市場中,該公司擁有獨特地位,仍然提供了一個引人注目的核心商業模式。Etsy在競爭激烈的電子商務市場中,確立了突出地位,同時幾乎沒有直接競爭對手。

Etsy繼續從習慣性買家那裡,獲得很大部分增長。該公司將習慣性買家定義為在六天或更長時間內,在平台上購買商品,並且在12個月時間範圍內花費超過200美元的客戶。僅在2022年第三季度,習慣性買家就佔Etsy商品銷售總額46%。在這三個月期間,公司收入同比增長12%。與此同時,商品銷售總額雖然因外匯逆風而出現同比下降,但與2019年同期相比增長134%。

與此同時,該公司估計潛在市場總量不僅龐大,而且還在不斷擴大,目前有關市場總價值達2萬億美元。這為Etsy在所選擇快速發展的電子商務行業中的細分市場,提供了巨大發展空間。對於能夠承受風險,及承受更多近期波動的投資者來說,這可能是一個在當前市場環境下,不容錯過買入機會。

3. Upstart

Upstart(NASDAQ:UPST)的使命是撼動借貸世界,這是一項雄心勃勃的使命,在不久的將來可能會給這家金融科技公司的股東,帶來巨大波動。考慮到這一點,Upstart圍繞公司所開展業務的核心,該公司經過驗證的平台不僅完好無損,而且能夠完全按照其設計來應對當前市場壓力。這是管理層繼續重申的一點,即使利率上升和貸款發放減少,壓低了公司收入和利潤。

Upstart整個業務都是圍繞平台的韌性而建立的,該平台利用人工智能和機器學習來評估消費者風險,並確定是否延長貸款審批。一項內部研究顯示,與具有相同損失率的傳統銀行相比,Upstart的尖端模型不僅使該公司能夠批准多173%的貸款,而且在相同批准率下它的違約率,也比這些一般銀行貸方少75%。即使在當前環境下,Upstart在最近一個季度處理所有貸款中,有75%是完全自動化的,而該公司的銀行和信用合作社合作夥伴網絡,比去年同期增加近170%。

現在,隨著資本流動減少,以及在高利率、低儲蓄環境下違約風險上升,Upstart的模型不斷重新平衡,以將這些因素考慮在內。這意味著貸款批准數量下降,批准貸款的利率高於近期。儘管如此,該公司的專有平台,仍在不斷調整以適應當前宏觀環境的細微差別。正如行政總裁Dave Girouard在最近財報電話會議中指出的那樣:

「作為人工智能貸款領域的領導者,我們有能力利用這些不斷增長趨勢,並相信隨著時間推移,市場波動只會加強我們的地位和差異化。雖然我們和你一樣不喜歡疲弱的經濟,但伴隨這種疲弱而來的違約率增加,有助於更快地訓練我們的人工智能模型。當其他平台繼續退回到為更優質的客戶提供服務時,Upstart正在迅速學習如何在所有市場條件下,為主流美國人定價和服務。

該在公司第三季度報告中,管理層表示,Upstart模型提供準確性,在過去第四個月提高與之前整個24個月增幅一樣多。雖然這種校準意味著,現在出現較低的批准和較高利率,在短期內對該公司收入和盈利造成壓力,但從長遠來看,這實際上降低了Upstart業務風險。如果投資者相信Upstart模型在未來幾年具有實力和潛力,可能會發現這隻股票是多元化投資組合中令人信服的補充。

作者:Rachel Warren

編輯:Mark

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