即將退休?買這3隻股票創造被動收入

關鍵點

.通過股息產生被動收入,可以降低用光儲蓄的風險。

.在尋找最高股息時,收益率並不是唯一考慮因素。

將一定比例的資金存放在收息股上,可能是非常有益。一些頂級消費品牌已經支付了幾十年股息(一些超過一個世紀)。這提供了一種將你的資金投放於股票的方法,這些股票可以隨著時間推移,而增加你的持股,同時仍能在短期內賺取現金收入。換句話說,只要你需要,你就可以通過精心挑選的收息股來維持現金緩衝。

三位Motley Fool貢獻者最近選擇了麥當勞(McDonald’s)(NYSE:MCD)、家得寶(Home Depot)(NYSE:HD)和寶潔(Procter & Gamble)(NYSE:PG)作為開始產生被動收入的好地方。這些公司生產人們每天使用的產品,並且不會很快過時。讓我們更多地了解這三隻收息股。

1.麥當勞在順境和逆境中提供收入來源

Parkev Tatevosian(McDonald’s):定期的被動收入,沒有明確的結束日期,可以讓退休生活更愉快。我現在最喜歡的被動收入來源之一就是麥當勞的股票。該公司支付的季度股息,多年以來有大幅增加。

每年,以2012年為例,麥當勞支付的每股股息為2.87美元。到2021年,這一數字上升至5.25美元。目前的股息(按年計算)為5.52美元,收益率為2.16%。在過去十年中,該公司的股息平均每年增長7.9%。今天的投資者可以合理地預期麥當勞的股息,將在未來幾年繼續增長。這是因為股息是從公司的利潤中支付的,而麥當勞在產生(和增加)利潤方面有著悠久的歷史。該公司的派息比率是可控的66%。在上述同一時間範圍內,麥當勞的每股盈利,從5.36美元上升至10.04美元(年化率為8.7%)。管理層對業務進行了改進,例如投資數字訂購,這有助於維持提升盈利能力。

此外,由於麥當勞銷售價格實惠的商品,它降低了在經濟衰退期間失去客戶的風險。相反,當預算緊張時,更多的消費者可能會選擇麥當勞,而不是價格更高的出外就餐選擇。如果我接近退休年齡,我希望在我的投資組合中加入這個股息貴族。

2. Home Depot:可靠且不斷增加股息

Jennifer Saibil(Home Depot):股息在幾個投資群體中很受歡迎,但大多數退休人員都將股息視為一種真正的收入來源,以取代欠缺的工資。這意味著收益率並不是他們需要考慮的唯一因素。退休人士還需要穩定且不斷增長的股息,因此他們可以依靠能夠跟上通脹的被動收入。

Home Depot因高收益、增長和可靠性,而成為收息的絕佳選擇。按當前價格計算,股息收益率為2.5%,股息本身在過去10年中一直在提高。年度股息已從2012年的每股1.16美元,增加到2022年的每股7.60美元。在此期間每年增長55.5%。目前的派息比率是非常可控的43.6%,這表明未來的增長空間很大。

Home Depot是世界上最大的家居裝修零售商,無論是按門店數量還是銷售額計算,它在過去幾年一直在投資業務上增長,以保持相關性並保持領先地位。就在疫情之前,該公司花費了超過10億美元來升級全渠道網絡。這導致當時利潤低迷,一些投資者因而失去了信心,導致該公司股價下跌。但該公司已為疫情最初幾個月的銷售激增,做好了充分準備,它能夠提供有競爭力的店內和數字購物選擇,並滿足客戶的強勁需求。此後該公司利潤飆升,管理層繼續投資於改進的分銷和訂購系統。在公司第一季度業績表現好於市場預期後,Home Depot上調了2022財年指引(截至1月31日止財年),第二財季(截至7月31日止)的收入同比增長6.5%至438億美元.

隱藏的事實是,隨著時間推移,收息股通常會提供一些最高的收益。收息股通常成熟且安全,公司產生足夠的現金來大規模發展業務。即使沒有股息,該公司的股票在過去10年中也上漲逾364%,讓股東更有理由擁有它。

3. 寶潔公司已派息132年

JohnBallard(Procter & Gamble):寶潔擁有強大的消費品牌組合,在充滿挑戰的一年為投資者帶來了可觀的業績。該公司的銷售額和利潤均有增長,在2022財年(截至6月止)均以中個位數的速度增長。儘管管理層預計,2023財年的增長率會降低,但該股仍因其出色的派息往績,而成為長期投資者的最愛。

該公司已連續132年派息,連續66年每年上調股息。它在今年4月又將派息提高了5%。目前每股派息為3.52美元,股息收益率為2.57%,頗具吸引力。

近年來,管理層在更有利可圖的產品類別上加倍努力,為股東帶來了回報。在過去五年中,更好的銷售增長使該股股價上漲了48%。包裝、營銷和產品性能的改進,應該為銷售提供良好的可見性。更重要的是,管理層仍然致力於在所有業務領域實現成本效率,這將繼續提供穩健的盈利能力,為可預見的未來,進一步為增加股息提供資金。

寶潔以股息形式支付了過去12個月自由現金流中近三分之二,使該股有空間為股東支付不斷增加的收入流,同時繼續投資於未來業務。以23倍的預期市盈率計算,寶潔股票並不便宜,但它的表現應該與股市的平均回報大致相當,同時支付的收益率也高於平均水平。

作者:John Ballard、Jennifer Saibil及Parkev Tatevosian 

編輯:Mark

更多內容:

聯邦快遞剛發出經濟預警 投資者現應怎做?

獲Cathie Wood押注18%資金的三隻股票

4隻吸引機構投資者不斷買入的高回報股

分享給你的朋友

美股表現近年持續強勁,不知如何入手?我們精選了10隻高增長美股,並撰寫了《不應錯過的10隻高增長美股》免費報告。立即按此下載!

想提早退休? 想提高每月的被動收入?

我們撰寫的《必須收藏的收息股投資指南》電子書用實例教您挑選出真正可長期持續派息的收息股及揭示必要避開的收息「陷阱」。要知道打造穩健收息投資組合的竅訣,請立即按此免費下載!

本文所提供的信息僅供一般參考之用,並不構成任何個人化的投資勸誘或建議。作者沒持有以上提及的股票。
HK MoneyClub (www.hkmoneyclub.com)

About The Fool 5606 Articles
文章獲The Motley Fool授權轉載,並由HK MoneyClub翻譯 Original www.fool.com