逢低買入是一個好的投資策略嗎?

關鍵點

  • 你的成本基礎是你為公司支付的每股平均價格。
  • 市場下跌可以被視為一個機會。

人生有三件事是確定的:死亡、稅收和股市波動。事情就是這樣。當市場變得動盪並且股票開始大幅下跌時,人們通常會聽到人們鼓勵投資者“逢低買入”。

如果做得好,從長遠來看,逢低買入可以顯著提高你的投資回報。如果你想知道逢低買入是否是一種好的投資策略,答案是肯定的。這就是為什麼。

了解你的成本基礎

如果你是一個長期投資者並且買入了偉大的公司,那麼拋售不應該讓你感到震驚。如果有的話,你可以將它們視為降低成本基礎的機會和機會。你的成本基礎是你購買的公司或基金股票的平均價格。

如果你以每股150美元的價格購買了10股公司股票,那麼你的成本基礎將為150美元。如果股票價格跌至100美元,而你又購買了10股,那麼你的新成本基礎將為125美元。以下是數學的工作原理:

  • 10股x$150=$1,500
  • 10股x$100=$1,000
  • 2,500美元/20股=每股125美元

你的成本基礎很重要,因為它決定了你最終出售股票時獲得的利潤。兩個人可以以相同的價格出售相同數量的股票,但成本基礎較低的人將獲得更高的利潤。如果上述股票漲到200美元,而你賣出了20股,你將獲得1,500美元的回報。如果另一個人的成本基礎是150美元並且他們賣出20股,那麼他們的回報將只有1,000美元。

你需要現金來買

能夠利用市場下跌的很大一部分是手頭有現金(不包括你的應急基金)可以使用。你應該在投資組合中保留多少現金沒有具體答案,但一個好的經驗法則是目標至少為10%。如果可能的話,你希望避免出售資產以利用市場下跌。

讓我們以Vanguard標準普爾500 ETF為例。2020年3月,在新冠肺炎(COVID-19)大流行的早期階段,該基金的價格一度跌至每股210美元。如果你手頭有2,100美元,你可以購買10股。截至2022年5月18日,該基金的價格略高於360美元,而這10股現在的價值約為3,600美元。手頭有現金將使你有機會利用價格下跌並獲利超過1,500美元。

著眼於長遠

如果你要進行長期投資——你應該這樣做——不要讓短期價格下跌對你對投資的感覺產生負面影響。歷史表明,偉大的公司會想方設法抵御風暴並隨著時間的推移而蓬勃發展。如果我以每股330美元(2022年1月上旬的價格)看好微軟,那麼我應該以254美元看好它。公司或其未來潛力沒有發生根本性變化——股票剛剛在大盤拋售中被掃盪。保持專注於長期。

更多內容:

科技股轉強 拆解京東追唔追得過

汽車股獲資金力撑 比較三大車股邊隻最抵買

綠色債券退款可轉買3隻港股收息

港股再大跌3種方法提高勝算

分享給你的朋友

美股表現近年持續強勁,不知如何入手?我們精選了10隻高增長美股,並撰寫了《不應錯過的10隻高增長美股》免費報告。立即按此下載!

想提早退休? 想提高每月的被動收入?

我們撰寫的《必須收藏的收息股投資指南》電子書用實例教您挑選出真正可長期持續派息的收息股及揭示必要避開的收息「陷阱」。要知道打造穩健收息投資組合的竅訣,請立即按此免費下載!

本文所提供的信息僅供一般參考之用,並不構成任何個人化的投資勸誘或建議。作者沒持有以上提及的股票。
HK MoneyClub (www.hkmoneyclub.com)

About Moneyclub Staff 448 Articles
MoneyClub (www.hkmoneyclub.com)是一個率先洞悉投資、財富管理的創富及投資者教育互動平台。 我們專注於美股、港股及退休理財。