2隻大平賣高增長股:Upstart、SEMrush

關鍵點

.科技股在過去一周受到重創,這兩家公司也不例外。

.儘管這些股票受到重創,但它們都是高質量公司。

.由於今天價格比一個月前低得多,這可能是增加你持倉的絕佳機會。

在過去的一個月裡,科技股受到重創,許多股票被拋售。即使像Upstart Holdings ( NASDAQ:UPST)和SEMrush Holdings ( NYSE:SEMR ) 這樣的優質股票已成為受害者。

Upstart 和 SEMrush 分別下跌了約 47% 和 28%,但兩家公司都在執行並在第三季度報告中表現出實力。這些下跌使這些公司能夠以折扣價進行交易,為你和我提供了投資這兩隻怪物般增長股票的絕佳機會。這就是我認為你應該利用這些價格的原因。

1.Upstart:開始一場革命

Upstart 正在為之前可能從未獲得過最佳信用的一部分人服務。該公司與銀行合作,以一種激進的方式確定信用價值。 Upstart 沒有使用Fair Isaac的標準 FICO 分數,而是使用以人工智能 (AI) 為基礎系統,其中包含從教育到應用程式互動的數千種輸入。Upstart 認識到,儘管 80% 的美國人從未拖欠過信貸產品,但只有 40% 的美國人可以獲得優質信貸,它希望幫助那些擁有良好信貸的人值得獲取優質信貸。

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Upstart 是唯一偏離 FICO 評分的主要信用確定係統,並且正在取得重大成功。許多銀行和金融機構早就意識到 FICO 系統的缺陷,但由於沒有高質量的替代方案,銀行無法擺脫它。然而,現在許多小銀行正在迅速採用 Upstart:它擁有 31 家銀行合作夥伴,而一年前只有 10 家。

該公司能夠以低於 0.5% 的欺詐率,而自動批准 67% 貸款。此外,在一項內部研究中,Upstart 聲稱在相同損失率下,它可以比傳統銀行多批准 173% 貸款。這些指標顯示了與大型銀行相比,Upstart 如此成功的關鍵原因:它允許該公司的貸款合作夥伴,以更快的速度批准更多貸款,而幾乎沒有額外的風險。

許多投資者會很高興知道這家公司存在,儘管第三季度公司收入同比增長了 250%,仍是錄盈利的。該公司已經能夠將開發費用增加近270%,同時保持 13% 的淨利潤率,證明公司在平衡盈利能力和未來快速增長方面取得了成功。

你可能會期望該公司擁有天價倍數,但由於包括 Upstart 在內的許多股票已經跌落懸崖,現在它的估值更加合理。目前它的交易市盈率為 25 倍,與幾個月前的 60 倍市盈率相比,有很大的折扣。此外,公司市盈率比盈利增長率 (PEG) 僅為 0.07。 PEG 比率是公司未來盈利增長的因素。低於 1 的 PEG 比率通常被認為被低估。

這家公司擁有成功所需一切:它是 5 萬億美元貸款市場的主要顛覆者,它的數據顯示,它比行業標準好得多,並且客戶開始根據這些數據採取行動。如果公司的 AI 能夠繼續看到效率和效果,我認為 Upstart 可以從這裡成為一隻倍升股,以這些折扣價,今天購買可能是一個明智的選擇。

2.SEMrush:打折的領導者

無論是通過搜索廣告還是社交媒體,公司都希望有效地向目標受眾落廣告並使其可見,但決定採用哪種營銷渠道可能很困難。在線營銷工具行業是一個分散的行業,有數十家小型利基參與者為公司提供特定工具,以吸引目標受眾,但許多公司想要的是一個統一的平台,提供大量工具,以便公司可以混合搭配找出適合他們的策略。這正是 SEMrush 所提供的。

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它是唯一提供如此廣泛的解決方案的純參與者。與Similarweb等利基競爭對手不同,SEMrush 提供了十多種營銷工具和策略,並且幾乎在所有這些工具和策略中都是市場領導者。它確實與Meta Platforms等公司競爭,但 SEMrush 具有中立的優勢。該公司將幫助客戶找到真正幫助他們接觸目標受眾的地點和策略,而 Facebook 則利用好處說服客戶在其自己的平台上落廣告。

SEMrush 的中立性和廣泛服務的結合,正是許多廣告商想要的,這就是近 80,000 家公司使用該公司工具的原因。此外,公司可以說服這些用戶增加他們使用的工具數量。在第三季度,公司每位用戶的平均收入同比增長 20%,使公司大量客戶深入到其工具生態系統中。

即使採用以股票為基礎的薪酬,該公司也能夠將成本保持在相對較低的水平。 SEMrush 處於盈利的邊緣,第三季度虧損約 600,000 美元,但今年迄今仍處於盈利狀態。由於科技行業正在失寵,SEMrush 的估值僅為銷售額的 15 倍。這已經從市銷率達25 倍下降,使得該股今天的價格非常有吸引力。

投資結語

這兩家公司都擁有可持續的競爭優勢,使它們從競爭對手中脫穎而出。當股票市場非理性地衝擊一個廣泛行業時,它可以提供很好的機會購買正大減價中的優質公司,這就是今天正在發生事情。

作者:Jamie Louko

編輯:Mark

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