現在買入最聰明的巴菲特股票

關鍵點

自1965 年初以來,巴菲特令巴郡的股價上漲了近3,500,000%。

這三隻巴菲特股票提供了增長和價值的完美結合。

談到在股票市場上賺大錢,巴郡(Berkshire Hathaway)(NYSE:BRK.A)(NYSE:BRK.B)行政總裁巴菲特知道一兩件事。

自1965 年接任CEO 以來,巴菲特一直監督巴郡A 類(BRK.A) 股票,其年均收益為20%。包括年初至今收益,我們所說的總收益接近3,500,000%。相比之下,標準普爾500 指數的基準自1965 年初以來總回報(包括支付股息)為29,601%。

換句話說,當巴菲特購買股票時,華爾街和零售社區的密切關注是正確的。

如時間成為你的盟友,你也可以像巴菲特一樣進行投資。如果你準備好250 美元,這些錢不需要支付賬單或緊急使用,以下三家公司代表了,你現在可以購買一些最明智的巴菲特股票。

美國銀行

隨著增長股在過去十年的大部分時間裡飆升,投資者很有可能一次又一次地忽視銀行股。然而,在眾多催化劑推動下,美國銀行(Bank of America)(NYSE:BAC)在過去很長一段時間以來都表現更好。

更多內容:3隻將從加息中受益美國銀行股

與所有銀行股一樣,要理解的關鍵是它們是周期性的。如果美國和全球經濟增長,銀行很可能會看到它們的存款和貸款隨著時間推移而增加。相反,隨著拖欠率上升,經濟衰退期往往會損害銀行盈利。儘管衰退是經濟週期中不可避免的一部分,但擴張期通常持續數年。因此,押注銀行股只是高百分比押注於美國或全球經濟隨時間而增長。

美國銀行之所以如此吸引人,是因為它對利率敏感性。在淨利息收入方面,沒有哪個以貨幣為中心的銀行,比美國銀行更有優勢。根據該公司第三季度投資者介紹會,利率收益率曲線每平行移動 100 個基點,將產生約 72 億美元淨利息收入的淨增。由於美國銀行的大部分貸款都是浮動利率,因此在可預見未來隨著利率上升,它有望受益。

同樣令人印象深刻的是美國銀行推動業務數字化。儘管美國銀行並沒有完全投身“高科技”,但該公司在 9 月結束時擁有 4090 萬數字活躍銀行用戶,比三年前同期增加了約 470 萬。

更重要的是,總銷售額中有43% 是完全數字化的(通過在線或通過移動應用程式)。美國銀行的數字銷售比面對面或以電話為主交易便宜得多。這種向數字銀行業務的穩步轉變,使美國銀行能夠整合部分分支機構並減少開支。

隨著美國通脹率最近觸及 30 多年來高位,並且 2022 年加息可能性增加,美國銀行似乎是明智之舉。

通用汽車

另一個聰明的巴菲特股投資者,現在可以用 250 美元自信地購買汽車巨頭通用汽車(General Motors)(NYSE:GM)。

與美國銀行類似,通用汽車在過去十年大部分時間裡,都是事後才想到的。在不可避免的衰退和巨額債務餘額之間,華爾街和投資者一直不願讓通用汽車的市盈率高於9倍。然而,事情看起來即將發生變化。

我們正處於汽車革命的早期階段,該革命重點是為消費車輛和企業車隊提供電氣化,以應對氣候變化。隨著大多數大型經濟體加入,電動汽車 (EV) 將在這十年及以後以幾可級數速度增長。

就通用汽車而言,它已宣布計劃在 2020 年至 2025 年間在電動汽車、自動駕駛汽車和電池研究上投入 350 億美元。行政總裁 Mary Barra 預計到本十年末電動汽車帶來新增收入將超過 800 億美元,通用汽車將計劃到 2025 年在全球推出 30 輛電動汽車。到 2023 年,該公司還將擁有兩個專門電池工廠投入運營。

除了在美國市場機會之外,通用汽車公司預計,將在全球最大汽車市場-中國,吞下大量電動汽車份額。通用汽車今年在中國的汽車銷量有望接近 300 萬輛,而全行業的芯片短缺在阻礙生產和交付方面發揮了作用。關鍵是通用汽車在中國已經建立了影響力,應該能夠將公司海外成功,轉向吸取全球最大汽車市場的電動汽車份額。

隨著通用汽車在家門口的業務自然增長加強,我們可能會在未來幾年見證估值明顯出現倍數擴張。

Visa

在支付處理巨頭Visa (NYSE:V)最近股價下跌後,是第三隻聰明的巴菲特股票,投資者可以250 美元買入亦是明智之舉。

與美國銀行類似,Visa 是一家高度週期性公司。當經濟衰退不可避免地出現時,消費者和企業往往會限制他們支出,這會降低 Visa 的收入和利潤潛力。然而,美國上一次經濟擴張持續了十多年。如果長期回報是多年的支出增加,這個支付處理商在渡過幾個具有挑戰性的季度時,幾乎沒有問題。

Visa 還需要考慮的另一件事是,它是少數幾家直接準備從更高通脹中受益的公司之一。如果消費者和企業因價格上漲,而在他們需要的商品和服務上花費更多,Visa 將在以信用卡為基礎的交易中確認的收入也會增長。

Visa如此成功的另一個原因是它避免放貸。你會認為,公司會通過賺取利息收入和費用來利用長期經濟擴張。但這也意味著必須預留資本來彌補經濟收縮期間的信貸/貸款拖欠。由於 Visa 不放貸,因此當經濟向下時,它不必留出資金。這就是為什麼它從低迷中,如此迅速地反彈,並可保持超過 50% 利潤率。

最後,Visa 有充足的機會將公司支付基礎設施擴展到新市場,並通過收購實現增長(例如2016 年收購 Visa Europe)。世界上大部分交易仍以現金方式進行,這意味著中東、非洲和東南亞等銀行服務不足的地區具有數十年增長潛力。

作者:Sean Williams

編輯:Mark

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